Patrimoine privé

Valoriser votre patrimoine privé

Chez Allianz, la Gestion Privée vous garantit donc une expertise financière et patrimoniale de haut niveau fondée sur le respect de votre patrimoine et de vos objectifs à long terme. Vous souhaitez épargner sans contrainte ou  profiter de cadres fiscaux avantageux ? Nous avons les solutions pour épargner, placer  et diversifier votre patrimoine privé.

Diversifier votre patrimoine privé

• Avec le contrat d’assurance vie multisupport
• Avec l’accès aux marchés financiers
• Avec l’investissement immobilier
• Avec l’Investissement Socialement Responsable (ISR)

Protéger votre patrimoine privé ainsi que vos proches

Bien protéger son patrimoine, c’est savoir anticiper sur toutes ces situations :

• maintenir le niveau de vie familial en cas de décès
• faire face aux dépenses engagées en raison d’une maladie (voire (incapacité totale de travail) ou d’une invalidité (totale ou partielle)
• régler les droits de succession sans entamer le patrimoine légué (obligation de vendre une partie des biens pour payer les droits par exemple),
• permettre aux enfants de démarrer leur vie d’adulte dans de bonnes conditions
• vous protéger lors d’un emprunt ou en cas de litige

Transmettre votre patrimoine privé

Un patrimoine se construit tout au long de la vie. C’est donc votre propre histoire personnelle et familiale qui nous permettra à nous,  conseiller Allianz, d’identifier les solutions adaptées pour transmettre votre patrimoine, en :

• réalisant un bilan complet de votre situation patrimoniale et familiale
• anticipant les conséquences d’une disparition prématurée
• identifiant vos objectifs et leur évolution dans le temps
• bénéficiant des différents cadres fiscaux à disposition

De nombreux dispositifs permettent d’optimiser la transmission de votre patrimoine et d’assurer la continuité de sa gestion :

• donation aux enfants et aux petits-enfants
• donations partage
• souscription de contrats d’assurance vie
• création de sociétés familiales
• réalisation de pactes d’actionnaires
• acquisition en démembrement croisé
• … etc

L’assurance vie multisupport

Le contrat d’assurance vie multisupport permet d’optimiser la diversification de votre patrimoine tout en restant particulièrement adapté pour épargner sur le long terme afin de préparer sa transmission. En cas de décès, les capitaux sont transmis aux bénéficiaires que vous avez librement désignés.